الهامش في الفوركس من أهم المفاهيم التي يجب أن يستوعبها المتداول، وله صلة وثيقة بالتداول على الرافعة المالية، سنعرض لكم شرحاً مبسطاً للهامش وعلاقته بالرافعة ومخاطرهما.
مصطلحات في الفوركس
الهامش في الفوركس والرافعة المالية واللوت والهامش المتاح والرصيد، جميعها مصطلحات من الضروري التعرف عليها في فترة تعلم التداول، فاعتماداً على مدى فهم هذه المصطلحات وعلاقتها بمخاطر السوق، يمكن تجنب الكثير من الخسائر، واختيار حساب التداول ذو الرافعة المناسبة لرأس المال.
Margin ما هو الهامش في التداول ؟
وهو ضمان من المال يقتطعه الوسيط من حساب المستثمر أو رصيده لحين انتهاء الصفقة، أي أن شركة الوساطة تخصم وديعة أو تحجزها بعيداً عن رأس المال المخصص للتداول، ثم يتم استرداد هذه الوديعة عند الخروج من السوق، سواء كانت نتيجة الصفقة بالربح أو الخسارة، وهذا المبلغ أو الهامش يتم تطبيقه عند التداول باستخدام الرافعة المالية، فهو يضمن حق الوسيط إذا خسر المستثمر أمواله وتعرض لتقلبات السوق، أي أنه يغطي الخسائر المحتملة.
Leverage ما هى الرافعة المالية ؟
سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي، فحجم التداول الضخم يومياً لا يتناسب مع رؤوس الأموال الصغيرة التي يمتلكها الأفراد، لذا تعتبر الرافعة المالية هى الآداه أو الطريقة المناسبة لدخول السوق بأموال صغيرة نسبياً، فهى تعطي قوة لرأس المال أضعاف قيمته الحقيقية، مما يسمح للمستثمرين الأفراد بدخول السوق.
وبكلمات أخرى … ، الهامش في الفوركس يساعد على إقراض المستثمر أو فتح له صفقات تعتبر أكبر من حجم رأس ماله عند استخدام الرافعة المالية، والرافعة تعمل على رفع قيمة التحركات السعرية سواء بالمكسب أو الخسارة، مع العلم أن إجمالي الهامش يرتفع بزيادة المراكز المفتوحة، فلكل صفقة هامش منفصل.
علاقة الهامش بالرافعة المالية
الهامش يتم تطبيقه على رصيد حساب المتداول عند استخدام الرافعة المالية، وكلما كانت الرافعة أكبر انخفض الهامش المطلوب تجميده من رأس المال المتاح للتداول حتى تنتهي العملية، ولكن هذا ليس جيداً إلى حدٍ ما، فالرافعة المالية تزيد من حجم المكاسب والخسائر على حدٍ سواء، فكما أن الرافعة تسمح للأفراد بالتداول برؤوس أموال قليلة مما يسمح بالحصول على الربح، إلا إنها أيضاً تضاعف الخسائر إذا كانت الصفقة خاسرة.
الهامش في التداول وعلاقته بالخسائر
إذا لم يكن المتداول مستوعباً مخاطر الهامش في الفوركس، فإنه سيختار أكبر رافعة مالية، مما يعني أن الهامش سيكون منخفضاً، وهذا يعني من ناحية أخرى أن رأس المال المتاح لإجراء الصفقات سيكون أكبر، مما يعرضه للخسائر، فلن يلتفت المستثمر إلى أن رأس ماله يتعرض بشكل أكبر لتقلبات ومخاطر السوق، لذا يُنصح بالتدريب على حساب تجريبي لشهور ليتمرن المبتديء على كيفية اختيار الرافعة المناسبة له، وأهمية مداومة متابعة الرصيد ورأس المال المتاح للاستخدام.
أنواع الهامش
Used margin- الهامش المحجوز أو المطلوب أو المستخدم:
وهو رأس المال المقتطع كرهن، ولا يمكن سحبه أو استخدامه في التداول حتى تنتهي الصفقة.
Free margin- الهامش المتاح أو الحر:
وهو رأس المال المتبقي من رصيد الحساب، ويمكن استخدامه في إجراء الصفقات.
Margin call ما هو نداء الهامش في التداول ؟
الهامش في الفوركس يعتبر سلاح ذو حدين، فإذا خسر المتداول من رصيده نسبة كبيرة، فإن الوسيط يقوم بغلق الصفقات بشكل إجباري، ويقوم بما يسمى بنداء الهامش، أي أن المتداول ليستمر في إجراء صفقات يجب أن يقوم بإيداع المزيد من الأموال، لأنه قد خسر رأس المال الذي يمكن استخدامه في التداول.
حساب الأرباح في الفوركس
تقوم منصة التداول بحساب الأرباح أو الخسائر بالنيابة عنك، ويكون الحساب معتمداً على المعادلة:
الأرباح أو الخسائر= (سعر غلق الصفقة – سعر افتتاحها) مضروباً في حجم اللوت مضروباً في قيمة النقطة.
ما هو اللوت في الفوركس ؟
اللوت هو حجم الصفقة أو حجم أوامر التداول، وأنواعه:
لوت قياسي: ويساوي 100 ألف وحدة من العملة. (ويعني تكبير قوة رأس المال بهذا المقدار حتى تتلاءم مع السوق)
لوت مصغر: ويساوي 10 آلاف وحدة.
لوت متناهي الصغر: ويساوي 1000 وحدة.
وكلما زاد حجم الصفقة، ارتفع حجم رأس المال المعرض لضربات السوق، كما أن استخدام لوت أكبر يعني زيادة قيمة أو سعر كل نقطة تتحرك على الرسم البياني سواء بالمكسب أو الخسارة، ولكن من ناحية أخرى فحجم اللوت لا يُسمح بزيادته إلا إذا تناسب ذلك مع الرصيد أو حساب المتداول.
مزايا وعيوب الهامش
المزايا:
1- أنه يتيح إجراء صفقات في سوق مالي ضخم يحتاج لرأس مال كبير، فهو يعطي الفرصة لرؤوس الأموال الصغيرة والأفراد، بدلاً من أن يكون الاستثمار للشركات الكبرى فقط.
2- إذا فهم المتداول السوق جيداً، فإن الهامش في الفوركس والتداول عليه يعتبر فرصة للحصول على الأرباح وزيادة الدخل.
3- يمنح هذا السوق فرصة تداول على مدار الساعة لخمسة أيام في الأسبوع.
4- يتيح إجراء صفقات على أصل لا تحتاج إلى شراءه في الواقع.
العيوب:
1- الهامش في الفوركس والتداول باستخدام الرافعة، يمكن أن يؤديان إلى خسائر فادحة إذا لم يتدرب المتداول على السوق ولم يراقبه جيداً.
2- نداء الهامش إذا حدث، فإن هذا يعني ضياع الأموال نتيجة خسارة الصفقات، ولا يمكن استردادها.
3- إذا لم يكن المستثمر قادراً على التحكم في مشاعره، وكان قلقه يسيطر عليه، فإن التداول على الهامش لن يناسبه كوسيلة للاستثمار.
4- قد يقوم الوسيط بتغيير متطلبات الهامش، أي أنه متغير وليس له قيمة ثابتة، ويتم هذا التغيير عند حدوث تقلبات حادة في السوق.
هل يمكنني تداول الفوركس بدون هامش ؟
هذا متاح مع بعض شركات الوساطة، ولكنه يعني أنك تستخدم في التداول أموالك فقط دون أي اقتراض من الوسيط أو تضخيم لقوة رأس المال، مما يحد من حجم الخسائر ولكنه يقلل من المكاسب أيضاً، وهذا النوع من الاستثمار حتماً سيحتاج إلى رأس مال كبير، كما أنه يعيق إجراء العديد من الصفقات بالمقارنة مع التداول على الهامش.
نصائح يفضل اتباعها لمنع حدوث نداء الهامش
1- يفضل اختيار رافعة مالية غير كبيرة، فاقتطاع جزء أكبر من رأس المال عند اختيار رافعة صغيرة قد يحمي الأموال من تقلبات السوق الحادة، والأفضل التريث عند اختيارها لتلاءم خبرة المتداول وخطته الاستثمارية.
2- يفضل التنويع في الصفقات، فإجراء عمليات متشابهة لأصول تتأثر بنفس العوامل، أو تسلك سلوكاً سعرياً مشابهاً، فإن هذا يعرض الرصيد لخسائر أكبر.
3- وضع خطة لنسبة الخسارة، ويفضل ألا تزيد عن 1 % لكل صفقة، كما يفضل تحديد هدف معقول من الربح.
4- يجب مراقبة رأس المال المتاح للتداول باستمرار، والاستعداد لتقلبات السوق إذا زادت الخسائر.
5- يفضل عدم إجراء صفقات وقت الأخبار الرئيسية، لأنها قد تؤدي إلى تحركات سريعة وحادة قد لا يتحملها المتداول المبتديء.
6- يجب استخدام أمر وقف الخسارة، فهو يحمي رأس المال من تسرب الخسائر إليه، ويضع حداً لها.
7- من الضروري التدرب على حساب تجريبي، فالتداول على أموال وهمية -بطبيعة الحال- أفضل كثيراً من تعريض رأس المال الحقيقي لاحتمالات الخسائر.
من مقالات دورة أساسيات تداول الفوركس أيضاً
